Grupo Cajamar obtiene un resultado neto consolidado de 14,6 millones de euros, un 82,2 % menos que hace un año, tras mejorar la tasa de cobertura de la morosidad en 8,56 puntos porcentuales.
Los recursos minoristas de balance anotan un crecimiento interanual del 15,4 % sustentados por los depósitos a la vista, que aumentan un 25,2 %. La gestión de los gastos de explotación sitúa la ratio de eficiencia en el 51,9 %. Prosigue la mejora de la gestión de los riesgos dudosos totales, con una reducción interanual del 17,2%, y sigue el notable descenso de la tasa de morosidad, convergiendo casi con la media del sector y situándose en el 5,11 %. Por su parte, los activos adjudicados brutos continúan descendiendo, un 4,7 % inferior al tercer trimestre de 2019.
El coeficiente de solvencia aumenta al 14,74 % y la ratio CET 1 phased in se incrementa hasta el 13,06 %, mientras que la fully loaded se eleva hasta el 12,46 %, superando holgadamente los niveles exigidos por el supervisor.
Crece el número de clientes, que superan los 3,5 millones, de los que 1,5 millones están vinculados. La digitalización avanza y sigue sumando clientes digitales, hasta los 905.000, un 14,3 % más que hace un año; 687.000 usuarios de banca móvil, un 38,2 % más; y 305.000 clientes de la cuenta Wefferent, un 41 % más. La buena evolución del negocio se refleja en el incremento interanual de un 15,5 % de los activos totales hasta los 52.690 millones de euros y en el crecimiento del volumen total de negocio gestionado, un 12,2 % más, que alcanzan 86.594 millones de euros.
Los recursos minoristas de balance crecen el 13,7 %, gracias al empuje de los depósitos a la vista en un 25,2 %, al tiempo que los recursos fuera de balance aumentan un 2,7 %. La concesión de financiación anota un crecimiento interanual del crédito a la clientela sano minorista del 9,2 % hasta alcanzar los 31.376 millones de euros; destacando especialmente la concesión de crédito a sus sectores estratégicos, empresas y sector agroalimentario, que se incrementa un 20,4 % respecto al mismo periodo del año anterior y eleva su peso en el epígrafe de crédito sano minorista hasta el 48,7 %.
La evolución de los activos y volumen de negocio, sitúa al Grupo Cooperativo Cajamar en undécima posición del ranking de entidades significativas españolas, y mantiene su condición de entidad referente para el sector primario, con una cuota de mercado del 14,78 %, gracias a su conocimiento del sector, su capacidad de ofrecer una amplia y especializada oferta de productos y servicios, así como a su actividad de asesoramiento técnico y transferencia de conocimiento a empresas, cooperativas y productores. Asimismo, Grupo Cajamar avanza en su desempeño diferencial como banca cooperativa comprometida con las personas, el territorio y el desarrollo sostenible, y anota una nueva mejora de su cuota de mercado en depósitos, con el 2,45 %, y la de inversión se sitúa en el 2,87%.
Sustentado en el crecimiento del margen de intereses, 2,2 % interanual, que sigue siendo el principal componente del margen bruto, así como en la optimización de los gastos de explotación, Grupo Cooperativo Cajamar obtiene hasta septiembre un resultado consolidado neto de 14,6 millones de euros, un 82,2 % inferior al tercer trimestre del año anterior, tras mejorar la tasa de cobertura de la morosidad en 8,56 puntos porcentuales y situarla en el 56,11%, incluyendo la dotación extra de 75 millones de euros para reforzar coberturas ante los efectos de la covid-19 en la actividad empresarial y la economía familiar.
Asimismo, la ratio de eficiencia se sitúa en el 51,9 % al reducirse el peso de los gastos de explotación sobre los activos totales medios hasta el 1,14 %. La banca cooperativa Cajamar mantiene un confortable nivel de financiación mayorista y una cómoda posición de liquidez con un volumen de activos líquidos disponibles de alta calidad de 8.718 millones de euros, una ratio de cobertura de liquidez (LCR) que se sitúa en el 210,65 % y una ratio de financiación estable neta (NSFR) en el 127,18 %, cumpliendo así los límites exigidos por la Autoridad Bancaria Europea. Además, cuenta con vencimientos cubiertos durante los próximos años, libre acceso a los mercados y alta capacidad de generación de activos líquidos, con posibilidad de emisión de 3.045 millones de cédulas hipotecarias.
